Elvita Gēce

Старший юрист, PwC Legal

1 января текущего года Великобритания вышла из состава ЕС и теперь соответствует определению «третьей страны». Вступившая в Европейское сообщество 1 января 1973 года Великобритания стала первой страной, которая формально вышла из ЕС, пробыв его участницей 47 лет. Выход Великобритании из состава ЕС повлечет за собой изменения не только в налоговой, иммиграционной и торговой отраслях, но и в сфере действия Закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма и пролиферации (ПЛПППСФТП).

В какой мере законодательство Великобритании соответствует регулированию ЕС?

Великобритания внедрила необходимые требования Директивы Европейского парламента и Совета (ЕС) № 2018/843 от 30 мая 2018 года относительно прозрачности фактических имущественных прав, коммуникации между сотрудниками сферы соответствия и Европейским центральным банком, выявления политически значимых лиц и определения риска в третьих странах.

Великобритания отказалась внедрить Директиву Европейского парламента и Совета (ЕС) № 2018/1673 от 23 октября 2018 года (6AMLD), которая вступила в силу 3 декабря 2020 года, обосновав это тем, что регулирование Великобритании в сфере ПЛПППСФТП уже соответствует 6AMLD, а по ряду условий даже более продвинутое. В то же время ЕС обозначил жесткую позицию относительно британских предприятий в ЕС, напомнив, что все предприятия, которые будут осуществлять деятельность в ЕС, должны соответствовать требованиям 6AMLD.

Следует подчеркнуть, что в 6AMLD включены условия, требующие применять к сделкам с третьими странами более высокие стандарты безопасности, чтобы снизить потенциальный риск, связанный с перечислениями финансовых средств и идентификацией клиентов, а также другими действиями.

От полного соответствия требованиям 6AMLD Великобританию отделяет лишь одно условие относительно корпоративной ответственности в случаях, когда предотвратить отмывание денег не удалось. 6AMLD позволяет привлечь к ответственности юридическое лицо, которое не обеспечило достаточный контроль или надзор, тем самым допустив отмывание денег. Несмотря на наличие в законодательстве Великобритании принципа корпоративной уголовной ответственности, его необходимо расширить, включив неспособность предотвратить нарушения.

Как Brexit повлияет на субъектов закона ЕС и Великобритании?

Перед выходом из ЕС Великобритания внесла дополняющие изменения в регулирование ПЛПППСФТП, которые вступили в силу 6 октября 2020 года и должны будут учитываться всеми предприятиями ЕС, действующими на территории Великобритании.

• Если клиент является получателем полиса страхования жизни, новым регулированием предусматривается, что выдающие полисы предприятия обязаны установить личность получателя и характер сделки, чтобы оценить степень риска отмывания денег и финансирования терроризма. Полученная информация используется для управления вероятными рисками и их снижения.
• Поддерживая деловые отношения с клиентом из третьей страны, кредитные и финансовые учреждения дополнительно обязаны проводить углубленное исследование в случае осуществления перечислений финансовых средств.
• Учитывая использование электронной идентификации в процессе «Знай своего клиента», что также предусмотрено 6AMLD, британским регулированием устанавливается, что источник информации, или разработчик приложения, должен иметь возможность предоставить информацию на достаточном уровне, чтобы эффективно предотвращать и снижать любые потенциальные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В настоящий момент регулированием ЕС предусмотрено, что в сделках перечислений финансовых средств между продавцами товаров и поставщиками услуг в ЕС и Великобритании необходимо предоставлять информацию о конкретных документах из официальных источников (например, публичных регистров) и субъект закона ЕС может провести стандартное исследование клиента. Условия относительно уровня риска в дальнейшем изменятся, поскольку Великобритания является третьей страной, что требует проведения углубленного исследования клиента.

Следовательно, продолжительность процесса исследования клиентов увеличится, что может замедлить торговлю, однако положительным аспектом является развитие новых технологий в сфере идентификации и исследования клиентов, которые облегчат сотрудничество между Великобританией и ЕС.